相传，宝莲灯是女娲娘娘用补天的五彩石和五彩神火所炼制而成的。在长达几百年的炼制过程中，宝莲灯吸取了世间万物的精华。传说，宝莲灯被点燃后，方圆万里内，妖魔鬼怪无处遁形，它能降妖除魔，更能驱除毒气雾瘴，净化自然。

可是，这般厉害的宝物却也不是谁都能使的。燃灯佛祖找了几百年，终于在王母娘娘的一次寿宴上找到了能够点燃宝莲灯的人。她就是玉帝和王母的女儿三公主。从此，宝莲灯就留在了三公主身边。

某日，太白金星在人间巡视的时候，发现一向郁郁葱葱的华山被黑雾层层笼罩住了，山脚下许多村民家的农作物都受到了损害，老百姓哭声连成一片。太白金星立刻返回天庭将此事向玉帝禀告，玉帝便委任三公主带着宝莲灯去华山为百姓驱散雾瘴。

三公主带着丫鬟灵芝到了华山，看见到处都是绵延起伏的山峰，层层叠叠的，好似大海里的波浪，山脚下的人们过着下地干活、洗衣做饭、喂鸡种花的生活。三公主很是羡慕，心想，一定要把讨厌的雾瘴除掉！

第二天，一团黑雾顺着大风向华山扑来。三公主立刻飞上华山顶峰高举宝莲灯，宝莲灯在三公主的召唤下放射出了耀眼的光芒，黑雾来不及逃跑，瞬间就被万丈光芒刺破消散在空气里。山下的村民看见黑雾被山上的亮光驱散之后，都觉得有神仙在帮助他们，高兴得相约去山上的庙里上香。

这以后，每次有黑雾来，都会被三公主用宝莲灯驱散。老百姓的生活渐渐正常起来，大家花钱将寺庙修葺了一番，尊敬地称呼三公主为三圣母娘娘，还将寺庙命名为“雪映宫”。三公主入住之后，不但为人们驱散雾瘴，还管起求签问卜的事来。华山脚下的百姓无论遇到什么困难，都会去雪映宫求签解忧。

三圣母的佳话在民间流传甚广，许多别处的人都慕名前来。一日，有个叫刘彦昌的书生踏进了雪映宫。他赴京赶考途经华山，听见百姓对三圣母的称赞，不禁好奇，就决定来雪映宫走访一番。刘彦昌走进雪映宫，殿内整洁干净，当他看见三圣母美貌的神像时，心里十分惊奇。他心想，如若三圣母现真身，这世上怕是没哪个女子能比得上她。刘彦昌见殿内左侧桌上摆了个签筒，里面插了许多的竹签，他一时好奇，就想检验下三圣母是否像传说中那么灵验。谁知，他连抽三支都是空签。刘彦昌气愤不已，他觉得三圣母就是个骗子。盛怒之下他拿出笔墨，在整洁的大殿墙上写了一首诗：“刘彦昌提笔气满腔，怒怨圣母三娘娘，连抽三签无灵验，枉受香烟在此方。”周围的香客看见了都指指点点，议论纷纷。

写完后，刘彦昌提起背包头也不回地下山了。刘彦昌刚走，三公主和灵芝就回来了，原来她们俩有事刚出去了。一进门，眼尖的灵芝就看见大殿北面墙上有人写了字。

“公主公主，你快看，那边墙上有人写了字。”三公主顺着灵芝手指的方向看去，墙上果然有字。她走上前仔细看了起来，看完之后脸都气红了。

灵芝见墙上字迹还未干，心想，这个胡说八道的人肯定没走远。于是，她就拉着三公主往外追去。追了一会儿，她们在半山腰看见了满脸怒色的刘彦昌。

“公主，你快看，那个书生怒气冲冲的，在大殿上乱说话的肯定是他！”灵芝指着刘彦昌大声喊道。

三公主愤怒极了。她利用法术召唤来了雷公电母，下了一场大雨，将刘彦昌淋了个落汤鸡。

刘彦昌赶路赶到一半，突然下大雨，更是加快了脚步，谁知走得太快，不小心把脚给扭伤了，他一时气急攻心，两眼一黑，晕了过去。原本看见刘彦昌狼狈状还在一旁偷乐的主仆俩，看见刘彦昌晕倒了，心里不由紧张起来。三公主生怕闹出人命，赶紧让灵芝上去扶刘彦昌，自己又在附近变出一间小木屋，和灵芝一起将刘彦昌扶进了屋里。

过了好久，刘彦昌才醒过来。他看见自己在一位姑娘的闺房里，立刻起身想要告辞，谁知他刚站起来，就头昏眼花，还没走两步又晕倒在地。三公主和灵芝见此，赶紧跑上前又将他扶上了床。原来刘彦昌白天赶路，晚上看书，饭也吃不好，觉也没睡着，加上又淋了一场雨，发起高烧来了，整个人迷迷糊糊的。三公主见此，心里非常内疚。

为了让刘彦昌快点好起来，三公主又是采药又是熬汤。刘彦昌看后感动不已，为了报答三公主，就将自己懂的一些医术教给了她。日子一天天过去了，两人相处的时间一长，刘彦昌被三公主的善良体贴打动了，三公主也被刘彦昌的才情所吸引，两人互生情意。丫鬟灵芝见此，趁机将他俩撮合起来，两人见对方都有意，心里高兴极了。

不久后，刘彦昌身体恢复好了，两人举办了简单的婚礼。洞房花烛夜，三公主向刘彦昌讲述了自己的身份和当日刘彦昌抽到三支空签的原委，刘彦昌听后非常吃惊，但他并没有因此退缩。他认为，只要两人真心相爱，其他的一切都不重要。他为自己能娶到一位善良美丽的妻子而深感幸福。三公主听后十分感动，对刘彦昌的爱慕也加深了。

婚后，刘彦昌和妻子在华山脚下开了一家医馆，开始了行医救治百姓的生活。几个月之后，三公主有了身孕，刘彦昌的考期也到了。他不想放弃这次难得的机会，又不想离开妻子。就在他苦恼万分的时候，善解人意的三公主已经为他收拾好了行装，刘彦昌深切感受到了妻子的体贴善良。依依惜别之时，刘彦昌交给三公主一块刘家祖传的沉香，并嘱咐三公主，孩子出生后要以“沉香”为名。

刘彦昌走后不久，王母娘娘的寿宴就到了，三公主看看自己凸起的肚子，只好推脱身体不适没去参加。王母娘娘为此深感遗憾，就让二郎神带着刚从树上摘下来的蟠桃给三公主送去。

这时的雪映宫里，三公主和灵芝正在做一些小衣服小裤子，两人沉浸在新生儿即将诞生的喜悦里，谁也没发现二郎神的到来。二郎神刚踏进雪映宫，一眼就看见了三公主高高凸起的腹部，心里立刻明白了怎么回事，他愤怒地扔掉手里的篮子，大步跑上前，指着三公主的肚子说：

“你这个不知廉耻的女人，你看看你自己都干了什么！竟然敢触犯天条，我要带你回天庭让玉帝发落你！”三公主和灵芝对二郎神的到来非常惊讶，灵芝见二郎神如此辱骂三公主，想要上前辩解。二郎神一掌就打在了灵芝身上，三公主见灵芝被打，二郎神又要上前抓自己，嘴里开始念念有词，宝莲灯瞬间就出现在三公主的手里。宝莲灯放射出万丈光芒，刺痛了二郎神的眼睛。二郎神见识到宝莲灯的威力，他也从身后拿出了自己的兵器——三尖两刃刀，二人飞上华山打斗起来。

三公主虽然大着肚子，但是宝莲灯的力量足以威慑到二郎神。渐渐地，二郎神就处于下风了。没过多久，二郎神在宝莲灯的强力照射下，灰溜溜地逃回了天庭。三公主见二郎神逃走了，松一口气想要休息休息，却突然腹痛难忍，跌坐在地。灵芝带着伤跑过来仔细一看，原来三公主在打斗中伤了胎气，快要生了。灵芝顾不上自己的伤，急忙将三公主扶进房间。几个时辰后，沉香出生了。就在三公主和灵芝欣喜万分的时候，突然传来了狗叫声。原来不但二郎神回来了，他还带来了天兵天将。三公主见此，知道自己怕是逃不脱了，于是，她用红纱包裹好小沉香，又为他戴上沉香木，将他交给了灵芝，吩咐灵芝立刻带走孩子。灵芝不忍心留下三公主，迟迟不肯离开，三公主愤怒地将她从后门赶走：“再不走，小沉香会没命的，快走，记住，找机会让他和刘彦昌相认！”灵芝见此，只好一狠心一咬牙，抱着小沉香向外飞去。

三公主见灵芝越飞越远，刚要伸手拿过桌上的宝莲灯，谁想哮天犬跑进来，叼起宝莲灯就往外跑去。三公主见宝莲灯被偷，心力憔悴地昏倒在地上。二郎神进来后发现三公主昏倒了，凸起的肚子也已经平坦了，立刻愤怒地对着天兵天将命令道：“快去，给我把灵芝那个死丫头和小孽种找出来！”将士们领命开始找了起来，可是他们把华山都翻了个遍也没见人影。二郎神只能作罢，带着昏厥的三公主回了天庭。

玉帝得知此事之后，大发雷霆，他既心疼又恼火，只好命令二郎神将三公主关入华山。二郎神记恨三公主用宝莲灯将他打败，于是不但毁了雪映宫，还派人在华山附近盯梢，以便抓住漏网之鱼。

那天，灵芝带着襁褓里的小沉香没飞多远就因为受伤体力不支掉下了悬崖，幸亏霹雳大仙路过将其救起，她和沉香才得以活下来。灵芝向大仙诉说了事情的整个过程，说到动情之处，不禁失声痛哭了起来。霹雳大仙深知三公主犯的罪行，虽然同情，但也只能摇头叹息说：“灵芝，三公主触犯了天条，自然要受到应有的惩罚，你再伤心也没用，不如就留在我这里，将小沉香好好抚养大吧。”灵芝含泪点了点头，望着不远处被毁掉的雪映宫握紧了手里的拳头。

京城那边，刘彦昌凭借自身才华，一举高中了状元。皇上见他清俊潇洒，就想将自己的女儿许配给他。公主配状元郎，天底下没有比这更美好的事了。谁知刘彦昌却回禀说已有妻室，皇上大怒之下撤销了刘彦昌状元的封号，将他赶出了京城。落魄的刘彦昌用仅剩的盘缠，回到了华山。他来到华山，却看见雪映宫变成了一堆废墟，妻子也早已不见了踪影。顿时，他气血攻心，眼前一黑，昏倒在地。

恰巧，霹雳大仙又一次路过这里，看见了昏倒的刘彦昌，就把他带回了自己家。灵芝看见来人是刘彦昌之后忍不住大声痛哭，刘彦昌在灵芝断断续续的话语里得知了一切，也跟着灵芝流起眼泪来。突然，刘彦昌站起身来头也不回地冲着华山跑去。霹雳大仙见状一把将其拉住：“你可去不得啊，现在华山都在二郎神的掌控范围之内，你会没命的。再说，你也要为年幼的孩子想想啊！他已经没有母亲在身边陪伴，你还要他再失去父爱吗？”刘彦昌听了，身体一软，瘫倒在地，默默地流起眼泪来。

后来，刘彦昌继续留在山下行医治病，只是他学会了借酒消愁，每天都把自己灌个大醉。日子一天天过去了，转眼间，小沉香八岁了。他从小就跟着霹雳大仙学武练剑，身体素质很好。有一天，灵芝姑姑让沉香将采好的草药给山下医馆的父亲送去，小沉香拎着药篮子摇头晃脑地下山了。来到医馆，小沉香刚一推门进去，就闻见了浓烈的酒味，只见父亲刘彦昌醉倒在地上，身边还有好几个空了的酒壶。小沉香懂事地放下手里的药篮，吃力地将父亲扶起靠在床沿边，为父亲盖好被子。然后，他将草药放在桌子上，轻轻关好门，拎着子返回山上。

到了山上，沉香就缠着灵芝姑姑问父亲为何天天都喝醉，灵芝看着小沉香的脸，一时没忍住就将一切都告诉了他。小沉香这才知道自己不但有娘，娘还是个神仙，他便哭喊着要去华山救娘。恰好这时，霹雳大仙回到家中，他看见沉香哭得如此伤心，再看看灵芝那哭肿的双眼，就明白是怎么回事了。霹雳大仙轻轻地拉过小沉香，摸摸他的小脑袋，语重心长地说：“沉香，你娘是天上玉帝的第三个女儿，因为犯了错误，现在被关在华山接受惩罚，你现在还小，没能力去救她，等你再长大一点，再去救你娘，好吗？”小沉香看着师父，不甘心地点了点头。